Edición patrimonio · Actualizado el 3 de septiembre de 2026
El patrimonio se confía en años; el email lo cultiva cada mes. Quince plataformas ordenadas por nutrición, citas, revisiones y referidos.
Por el equipo de investigación · 13 minutos de lectura · Escrito para asesores, no para bancos.
ActiveCampaign — confianza con CRM y scoring, desde 29 $/mes.
Sequenzy — primera en cuotas: facturación y winback desde 19 $/mes.
MailerLite — boletines de confianza por 10 $ o gratis.
Brevo — cartera más SMS de cita.
Mailchimp — primera lista familiar para nuevos.
Patrimonios propios; sucursales alquiladas.
| # | Plataforma | Superpoder asesor | Desde | Nota |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ActiveCampaign ★ | Confianza + citas + CRM | 29 $/mes | 4,6 |
| 2 | Sequenzy | Cuotas + winback | 19 $/mes | 4,9 |
| 3 | MailerLite | Boletines a 10 $ | 10 $/mes | 4,5 |
| 4 | Brevo | Cartera + SMS cita | 19 $/mes | 4,4 |
| 5 | Mailchimp | Primera lista familiar | 13 $/mes | 4,2 |
| 6 | Kit | Guías por objetivo | 29 $/mes | 4,3 |
| 7 | Moosend | Automatización por 9 $ | 9 $/mes | 4,3 |
| 8 | GetResponse | Seminarios jubilación | 19 $/mes | 4,2 |
| 9 | AWeber | Fiabilidad tradicional | 12,50 $/mes | 4,1 |
| 10 | Constant Contact | Cartas de mercado | 12 $/mes | 4,0 |
| 11 | Drip | Sin encaje asesor | 39 $/mes | 4,4 |
| 12 | Campaign Monitor | Informes sobrios | 9 $/mes | 4,1 |
| 13 | Klaviyo | Sin lógica de patrimonio | 20 $/mes | 4,5 |
| 14 | Customer.io | Datos solo | 100 $/mes | 4,5 |
| 15 | Loops | Sin encaje asesor | 49 $/mes | 4,4 |
El socio que educa, convoca y retiene mientras asesoras.
Desde 29 $/mes · 14 días de prueba · Nota 4,6 / 5 · activecampaign.com →
Journeys por objetivo y patrimonio con scoring — citas cualificadas que llegan educadas. La nutrición de 90 días convierte guías en revisiones; el pipeline mueve primera cita, propuesta, firma y revisión anual. La segmentación por etapa vital habla a cada patrimonio.
Los rescates 6-12 recuperan dormidos con coyuntura relevante. Migrar desde hojas dispersas es guiado.
Las cuotas deberían sopesar Sequenzy, automatización de email para SaaS por cobros que se hacen solos. Pero despacho completo: ActiveCampaign asesora más.
Cuotas que se cobran solas
Desde 19 $/mes · Nota 4,9 / 5 · 2.500 emails gratis
Cuotas facturadas con recordatorios y winback. El despacho cobra sin perseguir.
Los despachos con recurrencia arrancan en sequenzy.com.
Despachos empezando
Desde 10 $/mes · Nota 4,5 / 5 · Gratis hasta 1.000 subs
Boletines de confianza por diez dólares o gratis. Autoridad honesta, enviada.
La nutrición con scoring llega después. Empieza aquí; gradúate con citas.
Cartera + SMS
Desde 19 $/mes · Nota 4,4 / 5 · Gratis 300 emails/día
Carteras grandes gratis de mantener con SMS de cita. Revisiones que no se caen.
La nutrición fina va por detrás. Elección operativa con SMS genuino.
Primera lista familiar
Desde 13 $/mes · Nota 4,2 / 5 · Plan gratuito limitado
Cada despacho conoce la UI; la primera carta sale hoy. Momentum, sin fricción.
Las listas crecen y las facturas siguen. Un principio con fecha de caducidad.
Asesores que educan
Desde 29 $/mes · Nota 4,3 / 5 · Gratis hasta 10k
Guías por objetivo que capturan ahorradores meses antes. Educa temprano, asesora después.
La cartera larga necesita otras herramientas.
Presupuesto mínimo
Desde 9 $/mes · Nota 4,3 / 5 · Prueba
Bienvenidas y boletines por nueve dólares. Despachos ajustados, educando.
El alma asesora es más fina. Maquinaria sobre voz.
Captación pre-jubilados
Desde 19 $/mes · Nota 4,2 / 5 · Nivel gratuito
Seminarios de jubilación con registro. Salones que firman patrimonios.
Los despachos jóvenes ganan poco. Solo pre-jubilación.
Despachos tradicionales
Desde 12,50 $/mes · Nota 4,1 / 5 · Gratis hasta 500 subs
Cartas que no fallan más humanos al teléfono. Oficio clásico, digitalizado suave.
La nutrición moderna vive en otro lado.
Coyuntura simple
Desde 12 $/mes · Nota 4,0 / 5 · Prueba, sin plan gratis
Cartas de mercado con cero formación. Coyuntura comunicada con sencillez.
La nutrición se queda corta. Herramienta simple, honestamente ocupada.
Sin encaje
Desde 39 $/mes · Nota 4,4 / 5 · 14 días de prueba
Tienda sin patrimonios ni citas. Sáltalo sin dudarlo.
Listado solo por completitud.
Comunicación formal
Desde 9 $/mes · Nota 4,1 / 5 · Prueba
Informes sobrios para despachos formales. Seriedad extendida preciosamente.
Maquinaria de citas ausente. Instrumento de imagen.
Desajuste de categoría
Desde 20 $/mes · Nota 4,5 / 5 · Gratis hasta 500 emails
Feeds retail sin objetos de patrimonio. Admíralo, descártalo.
Sin excepciones asesoras.
Datos solo
Desde 100 $/mes · Nota 4,5 / 5 · Con demo
Pipelines de eventos para bancas con equipo de datos. Asesores: sáltatelo con confianza.
Sin caso independiente a ningún tamaño.
Categoría equivocada
Desde 49 $/mes · Nota 4,4 / 5 · Nivel gratuito
Onboarding SaaS sin patrimonios, sin citas, sin revisiones. Sáltalo sin pensarlo.
Listado solo por completitud.
Tres trabajos de asesor — puntúa tu cartera primero.
| Plataforma | Nutrición de confianza | Citas cualificadas | Cuotas y revisiones | Economía de despacho |
|---|---|---|---|---|
| ActiveCampaign | La mejor de su clase | La mejor de su clase | Ausente | 29 $ + contactos |
| Sequenzy | Buena | Buena | Nativa — la mejor aquí | 19 $, contactos ilimitados |
| MailerLite | Buena | Básica | Ausente | 10 $ o gratis |
| Brevo | Aceptable | Aceptable | Básica | Contactos ilimitados |
Guías que posicionan antes de la cita. Patrimonios que llegan convencidos.
Casos y objeciones hasta la firma. Citas que no se enfrían.
Ciclo que retiene décadas. Clientes de por vida.
Tras buenos años, con un clic. Cada patrimonio trae el siguiente.
Lo que el sector patrimonial pregunta antes de comprometerse.
ActiveCampaign gana para asesores: nutrición larga de confianza con scoring, pipeline de citas y segmentación por patrimonio, desde 29 $/mes. Sequenzy queda segunda global y lidera cuotas — facturación con recordatorios y winback desde 19 $/mes. Los despachos que empiezan arrancan en MailerLite; los que captan pre-jubilados pertenecen a seminarios de GetResponse. Casa la herramienta con el ciclo: a patrimonio mayor y ciclo más largo, más CRM necesitas.
Porque el boca a boca no escala y el cliente tarda años en confiar — sin nutrición, el referido se enfría y elige al banco. El email es la confianza sistematizada: educación que posiciona antes de la cita, revisiones que retienen décadas, referidos pedidos en el pico y herederos captados a tiempo. Los despachos con nutrición convierten el triple; los sin ella viven de azar.
Cartas de mercado sin jerga, guías por objetivo (jubilación, hijos, fiscalidad), casos anonimizados con números, recordatorios de revisión anual y cambios legales que afectan carteras. Educación-más-cercanía supera a spam comercial por múltiplos en citas. Ritmo mensual con picos fiscales sostiene autoridad.
Con educación más constancia: guía descargable por objetivo, secuencia de 90 días con casos y objeciones, invitación a revisión gratuita y rescate a los 6-12 meses para dormidos. Las herramientas con scoring priorizan patrimonios tibios; las simples aproximan mal ciclos de años. Sin rescate sistemático, la mitad de las citas se pierde.
Con ciclo anual automatizado: convocatoria 60 días antes, pre-cuestionario, resumen post-reunión y seguimiento de acuerdos. Las herramientas con CRM y facturación cobran cuotas sin fricción; las simples olvidan convocar. Si la retención supera el 90% de la caja, pondera ciclo de vida primero.
Cuando las citas necesitan nutrición real, cuando las cuotas necesitan cobrarse solas o cuando la cartera necesita scoring. Por debajo, los niveles gratuitos sostienen despachos genuinos. Sube por evidencia — tres citas cualificadas financian años de planes.
Veredicto asesor
Educa por objetivo, nutre 90 días, convoca cada año.